Finanssivalvonnalta Alexandria Groupille miljoonan euron sakot

Finanssivalvonta on määrännyt Alexandria Groupille miljoonan euron seuraamusmaksun useista laiminlyönneistä. LEHTIKUVA / Heikki Saukkomaa.  

Finanssivalvonta (Fiva) on määrännyt sijoituspalveluja tarjoavalle Alexandria Groupille miljoonan euron seuraamusmaksun useista laiminlyönneistä. Fivan tiedotteen mukaan Alexandria ei hankkinut kaikkia lain edellyttämiä tietoja asiakkaistaan ennen sijoitussuosituksen antamista.

Yhtiö ei Fivan mukaan selvittänyt riittävästi asiakkaiden tietämystä sijoitustuotteista, sijoitusten tarkoitusta ja asiakkaiden tappionsietokykyyn vaikuttavia seikkoja. Lisäksi yhtiön sisäisessä valvontajärjestelmässä oli puutteita.

”Sijoitusneuvonta on luottamuksellista toimintaa, jossa asiakas antaa sijoitusneuvojalle paljon vastuuta varallisuudestaan. Lainsäädännöllä pyritään turvaamaan onnistunut sijoitusneuvonta, ja sen tarjoaminen vaatii siten aina tarkkaa sääntöjen noudattamista ja toiminnan asianmukaisuuden varmistamista”, sanoi Fivan johtaja Tero Kurenmaa tiedotteessa.

Laiminlyönnit paljastuivat Fivan vuosina 2021–22 tekemässä tarkastuksessa. Päätös ei ole lainvoimainen. Alexandria Groupilla on mahdollisuus valittaa Fivan päätöksestä Helsingin hallinto-oikeuteen 30 päivän kuluessa.

Fiva määräsi Alexandrialle 90 000 euron seuraamusmaksun edellisen kerran vuonna 2017 ja antoi yhtiölle tuolloin myös julkisen varoituksen. Yhtiö ei ollut säilyttänyt tietoja tarjotusta sijoitusneuvonnasta eikä hankkinut riittävästi tietoa asiakkaista.

Lisäksi Fiva on määrännyt suomalaiselle virtuaalivaluuttayhtiö LocalBitcoinsille puolen miljoonan euron seuraamusmaksun. Fiva kertoo tiedotteessaan, että LocalBitcoins ei ole kaikilta osin noudattanut rahanpesun estämistä koskevaa sääntelyä.

Fivan mukaan yhtiö on laiminlyönyt velvollisuuttaan tunnistaa ja todentaa asiakkaitaan vakituista asiakassuhdetta perustettaessa. Laiminlyönti koski runsasta 155 000:ta asiakasta vuosina 2019–2022.

Laiminlyönnit kävivät ilmi Fivan tekemässä tarkastuksessa viime vuonna. Tarkastuksessa havaittiin merkittävyydeltään erittäin suuri puute yhtiön menettelyissä, jotka koskivat asiakkaiden todentamista ja tuntemista.

Yhtiö ei esimerkiksi ollut riittävällä tavalla tunnistanut ja hallinnut päällekkäisiä asiakastilejä. Fivan mukaan yhtiön palveluun pystyi perustamaan sellaisia tilejä, joiden tuntemistiedot viittasivat eri tahoihin mutta jotka olivat tosiasiassa saman tahon hallitsemia.

Lisäksi Fiva havaitsi erittäin suuria puutteita yhtiön toimenpiteissä tuntea tehostetusti sellaiset asiakkaat, joihin liittyi kohonnut rahanpesun tai terrorismin rahoittamisen riski.

Alexandria Groupin sakon tavoin tämäkään päätös ei ole lainvoimainen. LocalBitcoinsilla on oikeus valittaa päätöksestä Helsingin hallinto-oikeuteen 30 päivän kuluessa.

Fivan mukaan yhtiö on lopettanut varsinaisen liiketoimintansa vuoden 2023 helmikuussa. Yhtiö tarjosi internetissä toimineen markkinapaikan bitcoinien ostamiselle ja myymiselle. Sittemmin yhtiö on säilyttänyt asiakasvaroja ja palauttanut niitä asiakkaille.