Paholaisen pankkiiri Bradley Birkenfeld mursi Sveitsin pankkisalaisuuden – "Paljastin kaiken, siitä ei pidetty"

Rahanpesun paljastaja ja Sveitsin pankkisalaisuuden murtanut Bradley Birkenfeld asuu nykyisin Maltalla. Hän on edelleen Yhdysvaltain kansalainen ja vakuuttaa maksavansa veronsa Amerikkaan. Kuva: Juho Kuva

75 miljoonan dollarin palkkioshekin maksoi USA:n verohallinto miljardien dollarien varoista, jotka ilmianto palautti verotettavaksi. Kuva: Kimmo Lundén

Sormusharvinaisuus Bradley Birkenfeldin nimettömässä kertoo siteistä Yhdysvaltoihin: The New England Patriotsin pelaajasormus, Super Bowl 2004. Kuva: Kimmo Lundén

Bradley Birkenfeld seisoo helsinkiläisen hotelli Kämpin Paavo Nurmi -kabinetissa selkä ikkunaan ja kadulle päin. Hän kieltää pelkäävänsä henkensä puolesta tai kääntyvänsä kadulla jatkuvasti kurkkaamaan, kuka häntä seuraa.

Pelottomalta vaikuttavalla entisellä pankkiirilla ja maailman tähän asti suurimman rahanpesun ilmiantajalla voisi olla syytä vainoharhaisuuteen, sillä mies narautti yli 4 700 amerikkalaisen maanmiehensä ja -naisensa rahanpesusta ja veronkierrosta salaisilla tileillä sveitsiläispankki UBS:ssa.

Paljastuksillaan UBS:n entinen pankkiiri mursi Sveitsin pankkisalaisuuden. Tämän ansiosta myös Suomen verottaja saa pyytäessään tiedot suomalaisasiakkaiden mahdollisista verottajalta piiloon siirretyistä varoista Sveitsin pankeissa.

"Paljastin kaiken. Ilmiannoin verovälttelystä rikkaimmista rikkaimmat, USA:n ylintä hallintoa myöten – siitä ei pidetty", Birkenfeld kertoo uskomattoman tarinansa.

Hän on whistle blower – pilliin puhaltaja, ilmiantaja ja narauttaja, joka sanoo ulkopuolisena nähneen ja paljastaneen Sveitsin mädän pankkijärjestelmän. Se oli suojannut vuosikymmenet rahanpesijöitä ja varojen kätkemistä verottajilta ympäri maailmaa – ja ollut sveitsiläispankeille kannattavaa, mutta eettisesti arveluttavaa bisnestä.

Maailman tunnetuin rahanpesun paljastaja kertoi seikkaperäisesti vuonna 2016 ilmestyneessä bestseller-kirjassaan " Lucifer's Banker", Paholaisen Pankkiiri, miten rahanpesuilmiö syöpyi pankkijärjestelmään.

Birkenfeldin paljastukset johtivat Yhdysvalloissa suureen petostutkimukseen. Sveitsiläispankkien siihen asti pitänyt pankkisalaisuus murtui epäiltyjen väärinkäytösten osalta ja Sveitsiläispankki UBS joutui maksamaan satojen miljoonien dollarien jättikorvaukset Yhdysvaltain hallinnolle tapaus toisensa jälkeen.

Birkenfeldin laskujen mukaan UBS on vuosien 2004–2018 joutunut maksamaan maineensa menetyksen lisäksi sakkoja yhteensä 6,5 miljardin US dollarin eli noin 5,7 miljardin euron edestä.

Yhdysvaltain verottaja oli laskenut jo vuonna 2008 finanssikriisin edellä menettävänsä vuosittain arviolta sadan miljardin dollarin edestä verotuloja varoista, joita siirrettiin verottajalta piiloon erilaisiin veroparatiiseihin ja salaisille pankkitileille esimerkiksi Sveitsiin.

USA:n verohallintoon kuuluva Internal Revenue Servicen (I.R.S.) mukaan Sveitsin pankkisalaisuuden murtaminen vuonna 2009 aiheutti paniikin USA:n rikkaissa. Osana UBS-pankin viranomaisten kanssa tekemää sopimusta verottaja sai 4 700 amerikkalaisen tilitiedot sveitsiläispankista. 14 000 amerikkalaista ilmoittautui pikaisesti erityiseen armahdusohjelmaan, jolla Yhdysvaltain verottaja sai perittyä maksamattomia veroja yli viiden miljardin dollarin edestä.

Samainen verottaja palkitsi Birkenfeldin verosaamisiin suhteutetulla 104 miljoonan dollarin ilmiantajapalkkiolla.

Bradley Birkenfeld teetätti USA:n valtiokonttorin shekistä laminoidun kirjanmerkin bestseller-kirjansa kylkiäiseksi.

Shekin summa on 75 816 958, 40 dollaria. Missä ovat loput?

"Maksoin niistä veron", Birkenfeld vastaa hekotellen.

Ilmiantaja itse joutui veronkiertäjien paljastamisesta 2,5 vuodeksi vankilaan.

"Syyte? Minua syytettiin salaliitosta Yhdysvalloissa."

Birkenfeld tuomittiin vankeuteen asiakkaan veropetoksessa avustamisesta.

Samainen hallinto sekä tuomitsi että palkitsi Birkenfeldin.

"Paholaisen pankkiiri" alleviivaa sitä, että hän ei rikkonut lakia Sveitsissä. Amerikkalaisena hänen piti ottaa pankinjohtajana vuosina 2001–2006 toimiessaan huomioon, miltä sveitsiläispankin käytännöt näyttäisivät USA:n pankkilainsäädännön perusteella. Sveitsiläiset eivät halunneet keikuttaa venettään ja siihen saakka hyvin kannattanutta liiketoimintaa.

Birkenfeld erosi pankista ja antoi raskauttavat todisteet syyttäjälle.

Birkenfeld arvioi samalla tulleensa paljastaneeksi USA:n virkahallinnon ja tiedustelun tehottomuuden tiedustelupalveluita CIA:ta FBI:tä ja NSA:ta myöten.

Samaisia verovaroja pimittäneitä henkilöitä kuului Birkenfeldin mukaan demokraattien presidentin Barack Obaman tukijoihin ja Clinton Foundation -säätiön suurlahjoittajiin.

"En sano pitäväni Donald Trumpista, mutta en varmasti tykkää Hillarystakaan!

Sveitsiläispankin rahanpesun ilmiantanut Bradley Birkenfeld kiertää nykyisin ympäri maailmaa puhumassa ja kannustamassa muitakin paljastamaan rahanpesua ja veronkiertoa. Hän puhuu pilliin puhaltajien eli ilmiantajien suojana olevien lakien säätämisen puolesta.

Helsinkiin maailman tunnetuimman rahanpesun paljastajan oli kutsunut puhumaan sijoittajien tiedon tarpeita palveleva sijoitusalan yritys Repo Media.

Jo epäilys rahanpesusta heiluttaa pörssikursseja. Suomessa toimivista pankeista Nordea ja Danske Bank ovat saaneet kolhun maineelleen rahanpesuepäilyistä. Luottamus on pankeille valuuttaa, sen menettäminen edes osaksi näkyy pörssiarvostuksissa.

Suomessa veroparatiisien torjuntakeinona hallitus esitti vuonna 2015 aktiivista katumista keinona saada veroparatiiseihin sijoitettuja varoja takaisin Suomen verotuksen piiriin. Hallitus selvitti määräaikaista mahdollisuutta ilmoittaa verottajalle tulot, jotka aiemmin oli jätetty ilmoittamatta.

Näin esimerkiksi Sveitsistä tai Luxemburgista olisi voinut tuoda rahat Suomeen välttyen rikosoikeudelliselta vastuulta. Verottaja olisi saanut omansa.

Sekä hallintorekisteriuudistus että esitys aktiivisen katumisen ohjelmasta kaatuivat. Silloisen perussuomalaisen puolueen puheenjohtajan Timo Soinin mukaan "aktiivinen katuminen vaikutti rötösherrojen paapomiselta".

Hallitus veti esityksensä takaisin.

Vertailun vuoksi, Ruotsissa aktiivinen katuminen on ollut jo pitkään käytössä ja verottaja on saanut perittyä sillä maksamattomia veroja.

Birkenfeldin esitystä kommentoineen kansanedustaja Olavi Ala-Nissilän (kesk.) mukaan EU hyväksyi viime toukokuussa veronkierron ilmiantajia turvaavan minimisuojan. Tämän kattavuus kuitenkin vaihtelee EU:n sisällä riippuen kansallisesta lainsäädännöstä.

"Finanssisektorilla hyvä hallinto ratkaisee, kaikkea ei voi säädellä. Selkeät vastuut, avoin toiminta ja julkinen tilintarkastus ovat aina tarpeen, kun käytetään julkisia tai yksityisiä varoja."

Ala-Nissilän mukaan olisi tarpeen perustaa yhteinen rahanpesun ehkäisemistä koko Euroopassa valvova viranomainen.

Ala-Nissilä on KHT-tilintarkastaja ja hän on toiminut Euroopan tilintarkastustuomioistuimen puheenjohtajana.

Rahanpesuseminaariin osallistunut keskusrikospoliisin rahanpesuyksikön päällikkö Pekka Vasara on perehtynyt kansainväliseen rahanpesuun ja väärinkäytöksiin.

Vasaran mukaan poliisi ja viranomaiset saivat viime vuonna 75 prosenttia enemmän ilmoituksia rahanpesuepäilyistä Suomessa toimivilta pankeilta. Syyksi ilmoitusten lisääntymiseen hän epäilee kasvaneen maineenmenetysriskin ja halun välttää valvontaviranomaisten asettamat rangaistukset.